يعمل بنك الجزيرة وجميع الشركات التابعة له على تحقيق الالتزام التام بجميع ما يصدر في المملكة العربية السعودية من أنظمة وقواعد وتعليمات في مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب مثل نظام مكافحة غسل الأموال ولائحته التنفيذية ودليل مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب الصادر عن البنك المركزي السعودي. كما أن بنك الجزيرة ملتزم بتطبيق توصيات مجموعة العمل المالي (FATF) وكذلك تعليمات لجنة بازل للرقابة المصرفية المتعلقة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
وقد قام بنك الجزيرة بإعداد برنامج لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب يشمل عدة عناصر رئيسية مثل سياسة تطبق على مستوى البنك ، بالإضافة إلى استخدام [FA2] نظام آلي حديث لمراقبة العمليات. ويلتزم بنك الجزيرة بتطبيق مبدأ اعرف عميلك واعتماد الأسلوب المرتكز على المخاطر عند القيام بإجراءات العناية الواجبة (CDD) على جميع العلاقات وتعزيز تلك الإجراءات (EDD) على العلاقات/ الأعمال ذات المخاطر المرتفعة مثل علاقات البنوك المراسلة والأشخاص المعروفين سياسيا.
وتطبيقا للعقوبات الصادرة بموجب قرارات مجلس الأمن التابع للأمم المتحدة تجاه دول/أقاليم أو أفراد أو كيانات معينة، يقوم بنك الجزيرة بمراجعة جميع أنشطته وأعماله المرتبطة بتلك الدول/الأقاليم مثل علاقات البنوك المراسلة وعمليات تمويل التجارة والحوالات الصادرة والواردة. وكذلك يقوم البنك بفحص أسماء الأفراد والكيانات المعاقبة واتخاذ الإجراءات اللازمة لإيقاف/ حظر التعامل مع تلك الجهات.
كما يلتزم بنك الجزيرة بتعليمات البنك المركزي السعودي حسب سياسة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب بخصوص حفظ السجلات ، ويحظر بنك الجزيرة فتح حسابات مجهولة أو مرقمة أو التعامل مع البنوك الصورية حيث يحقق البنك أعلى معايير التحقق من هوية العملاء.
ولتحقيق ذلك قام البنك باستخدام أنظمة آلية حديثة ومتطورة لمراقبة تعاملات العملاء والعمليات المالية المشتبه بها وفحص أسماء الكيانات، والبلدان /السلطات القضائية للتأكد من عدم التعامل مع أي جهة مدرجة على قوائم الحظر المحلية أو الدولية. كما يحتوي النظام على مؤشرات متعددة تضمن مراقبة جميع أنواع العمليات المشبوهة، وبالتالي الإبلاغ فورا عن تلك العمليات للسلطات المختصة وفق سياسة وإجراءات الإبلاغ المعتمدة.
يزود بنك الجزيرة جميع الموظفين المعنيين بما فيهم موظفي الإدارة العليا بالتدريب المناسب والتوعية اللازمة بهدف تعزيز وعي الموظفينبمتطلبات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. ويتم تحديث البرامج التدريبة بشكل مستمر لضمان استيفائها لمتطلبات البنك المركزي السعودي وتوصيات مجموعة العمل المالي (FATF) والأنظمة الدولية والتوصيات المتعلقة بمكافحة غسل الأموال وتمويلالإرهاب.
يلتزم البنك باتباع جميع الخطوات اللازمة لتحقيق مبدأ " اعرف عميلك" والتي تمكن البنك من معرفة الهوية الحقيقية لكل عميل وتحديثها في حال أي تغيير. كما يؤكد هذا المبدأ الدراية والمعرفة الكاملة بأنواع الاعمال والعمليات التي يحتمل ان يقوم بها العميل مع البنك ولتحقيق هذا المبدأ يأخذ بنك الجزيرة جميع التدابير والإجراءات اللازمة التي من شأنها تطبيق هذا المبدأ بشكل فعال.
يلتزم بنك الجزيرة بجميع تعليمات وارشادات مجموعة العمل المالي (FATF) وتعليمات البنك المركزي السعودي المتعلقة بتصنيف العملاء المعرفون سياسيا وأفراد أسرهم والمقربين وتحديد مخاطر هذا النوع من العملاء. يشمل ذلك الحصول على معلومات إضافية تتعلق بأنشطتهم وعلاقاتهم التجارية وتطبيق اجراءات العناية الواجبة / المعززة على المعاملات المالية.
تفرض الحكومات في جميع أنحاء العالم على المؤسسات المالية متطلبات جديدة متزايدة متعلقة بجمع المعلومات والإبلاغ عنها من أجل حماية مصداقية الأنظمة الضريبية في مختلف الدول. تشمل أنظمة تبادل المعلومات قانون الامتثال الضريبي للحسابات الأجنبية (FATCA) العائد للولايات المتحدة الأمريكية. إن المملكة العربية السعودية أبدت التزامها والتزام المؤسسات المالية بالامتثال بمتطلبات الشفافية الضريبية الدولية.
يلتزم بنك الجزيرة بتحديد ما إذا كان لديه أي عميل يصنف كشخص أمريكي أو كيان مملوك من قبل شخص أمريكي (سواء كان مواطنا أمريكيا أو شخص مقيم بأمريكا ويخضع للضريبة هناك) أو كيان مؤسس في الولايات المتحدة. حيث يتعين أن تزود المؤسسات المالية في المملكة العربية السعودية، بموجب قانون (FATCA)، دائرة الإيرادات الداخلية الأمريكية بالمعلومات اللازمة والتي تخص العملاء الخاضعين لهذا القانون.
هو معيار ملتزم بنك الجزيرة بتطبيقه ويهدف لتلقي وتبادل المعلومات الضريبية على المستوى الدولي. تم تطوير هذا المعيار من قبل منظمة التعاون الاقتصادي والتنمية وتم تصميمه لمعالجة التجنب والتهرب الضريبي وتحسين الالتزام الضريبي.
المملكة العربية السعودية ملتزمة بهذا المعيار المشترك، وذلك بقيام المؤسسات المالية في المملكة، بما فيها المصارف ومديري الأصول وبعض شركات التأمين والأشخاص المجازين، بالإبلاغ عن بعض المعلومات للهيئة العامة للزكاة والدخل.
يلتزم بنك الجزيرة وبموجب المعيار المشترك للإبلاغ بجمع معلومات إضافية من عملائه للأغراض الضريبية.
بالإمكان الإبلاغ عن أي نوع من أنواع المخالفات المرتكبة أو التي على وشك أن تُرتكب لدى البنك من قبل منسوبي البنك أو أصحاب المصلحة لديه بغرض الاحتيال أو الاختلاس أو قضايا الفساد المالي أو الإداري أو السلوك غير القانوني أو غير الأخلاقي أو غير المهني عبر قنوات الإبلاغ التالية:
البريد الإلكتروني: BAJ_Hotline@BAJ.Com.SA
الهاتف المباشر:
تحويلة-: 6600
الصندوق البريدي: المملكة العربية السعودية – بنك الجزيرة – 3790 طريق الملك عبدالله بن عبدالعزيز الفرعي –حي المرسلات -رقم الوحدة: 1 -الرياض 12462 – 6493 – وحدة الإبلاغ عن المخالفات.